💡 이 가이드는 학원, 교습소, 공부방을 운영하는 분들이 합법적으로 세금을 절감할 수 있도록 최신 절세 전략을 제공합니다.
1. 지출 증빙을 철저히 관리하기
사업 운영에 필요한 모든 지출 내역을 증빙해야 종합소득세 신고 시 인정받을 수 있어요!
📌 꼭 챙겨야 할 증빙 항목
교재비, 비품 및 소모품 : 교재, 학용품, 컴퓨터, 노트북, 모니터, 태블릿, 프린터, 소모품, 복사 용지 등
통신비 : 휴대폰, 전화, 인터넷 요금
공과금 : 임대료, 전기·가스·수도 요금
마케팅비 : 네이버·인스타·유튜브·페이스북 광고비, 광고대행 수수료
결제 수수료 및 보험료 : 카드 단말기 수수료, 화재보험, 사업 관련 보험
기타 : 복합기 렌탈료, CCTV 이용요금, 차량 유지비, 교통비, 경조사비, 세무 수수료 등
4대보험료 : 대표 본인 및 직원 4대보험 납부액
🔽증빙, 이렇게 챙겨주세요
💡 TIP - 계좌이체, 현금지출시 세금계산서·현금영수증을 꼭 챙기세요!
- 사업용 신용카드를 등록하면 지출 관리가 편리하고 절세 효과가 커져요!
- 카드를 교체·재발급하면 다시 등록해야 한다는 점 잊지 마세요!
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2. 인건비 신고로 절세하기
📌 직원 급여 신고를 누락하면 절세 기회를 놓칠 수 있어요!
직원이 있다면 매월 급여 신고를 하고 종소세 신고 시 경비로 인정받으세요.
4대보험 가입한 직원을 고용하면 세금 절감 효과가 커져요!
현금 지급보다는 4대보험 가입을 통해 경비 처리 및 추가 세금 감면 혜택을 누리세요.
💡 TIP 4대보험을 가입하면 추가 세금 감면 혜택까지 받을 수 있어요. |
3. 임차료·관리비·통신비·렌탈료·공과금 세금계산서 체크!
📌 소규모 학원·교습소일수록 특히 주의해야 해요!
소액 임차료로 세금계산서를 받지 않는 경우에도, 월세계약서·송금내역이 있다면 경비 처리를 통해 세금 절약 가능
통신비·렌탈료·공과금은 한 번만 고객센터에 요청해 세금계산서를 받아두면 지속적인 절세 가능!
🔽정확한 세금계산서를 주고받기 위한 첫 단계
💡 TIP
모든 공과금·렌탈료의 세금계산서를 정리해 두세요!
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4. 건강보험·국민연금·노란우산공제·연금저축 확인하기!
📌 매월 납부하는 공과금 비스무리한 항목들도 절세 가능!
건강보험 & 국민연금 : 사업 관련 지출 및 소득공제로 절세 가능
노란우산공제 : 연간 200~600만 원까지 소득공제 혜택!
연금저축 : 연 600만 원까지 세액공제 가능!
💡 TIP 매년 연말정산·종합소득세 신고 전에 납부 내역을 미리 점검해 절세 혜택을 최대한 활용하세요! |
🔽자영업자의 퇴직금, 노란우산공제에 대해 알아봐요.
5. 세금이 부담된다면 법인 전환을 검토하세요!
법인 전환은 일정 매출 이상일 때 세금 절감 효과가 커질 수 있어요!
📌 법인 전환의 장점
법인세율이 개인사업자의 종합소득세율보다 낮아 절세 가능
대표자의 급여·배당을 통한 합리적 세금 절감 가능
법인 명의로 사업을 운영하면 신용도 상승 및 대출 등 금융 혜택 증가
📌 법인 전환의 단점
⚠️ 법인 주주 및 대표자가 자금이 필요하여 급여, 배당으로 자금을 가져갈 때 회계처리 및 세무신고가 필요해요.
(법인과 개인 자금 분리)
🔽개인사업자가 법인으로 전환할 때! 법인 전환 이유, 방법, 시기는?
💡 TIP - 연매출 5억 원 이상이라면 법인 전환을 고려해보세요!
- 법인 운영에 따른 추가 비용과 절세 효과를 비교한 후 결정하세요.
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6. 현금영수증 의무발행
학원은 현금영수증 의무발행 업종으로 고객에게 10만원 이상의 대가를 받으면 현금영수증을 의무 발행해야 합니다.
※ 미발행 시 미발행 금액에 대한 20% 가산세가 발생합니다.
🔽현금영수증 의무 발행 업종은 어떤 것이 있나요?
7. 학원·교습소·공부방은 어떤 차이가 있나요?
인허가 여부 및 과목 수, 강사 채용 여부 등 차이점이 있으니 잘 알아보셔야 합니다.
🔽과외 교사는 어떤 세금을 내나요? (학원/교습소/공부방 차이)
마무리! 이렇게 절세하세요!
✔ 모든 지출은 증빙을 남기자! (세금계산서, 영수증 필수!)
✔ 4대보험 가입을 적극 활용! (인건비 신고 & 절세 효과!)
✔ 공과금·임차료 세금계산서 챙기기!
✔ 건강보험·연금·공제 혜택을 적극 활용!
✔ 세금이 부담된다면 법인 전환도 고려해보기!
🚀 더 자세한 절세 상담이 필요하다면 1:1 세무 상담을 신청하세요!
1:1 상담하기
💡 이 가이드는 학원, 교습소, 공부방을 운영하는 분들이 합법적으로 세금을 절감할 수 있도록 최신 절세 전략을 제공합니다.
1. 지출 증빙을 철저히 관리하기
사업 운영에 필요한 모든 지출 내역을 증빙해야 종합소득세 신고 시 인정받을 수 있어요!
📌 꼭 챙겨야 할 증빙 항목
교재비, 비품 및 소모품 : 교재, 학용품, 컴퓨터, 노트북, 모니터, 태블릿, 프린터, 소모품, 복사 용지 등
통신비 : 휴대폰, 전화, 인터넷 요금
공과금 : 임대료, 전기·가스·수도 요금
마케팅비 : 네이버·인스타·유튜브·페이스북 광고비, 광고대행 수수료
결제 수수료 및 보험료 : 카드 단말기 수수료, 화재보험, 사업 관련 보험
기타 : 복합기 렌탈료, CCTV 이용요금, 차량 유지비, 교통비, 경조사비, 세무 수수료 등
4대보험료 : 대표 본인 및 직원 4대보험 납부액
🔽증빙, 이렇게 챙겨주세요
💡 TIP
2. 인건비 신고로 절세하기
📌 직원 급여 신고를 누락하면 절세 기회를 놓칠 수 있어요!
직원이 있다면 매월 급여 신고를 하고 종소세 신고 시 경비로 인정받으세요.
4대보험 가입한 직원을 고용하면 세금 절감 효과가 커져요!
현금 지급보다는 4대보험 가입을 통해 경비 처리 및 추가 세금 감면 혜택을 누리세요.
💡 TIP
4대보험을 가입하면 추가 세금 감면 혜택까지 받을 수 있어요.
3. 임차료·관리비·통신비·렌탈료·공과금 세금계산서 체크!
📌 소규모 학원·교습소일수록 특히 주의해야 해요!
소액 임차료로 세금계산서를 받지 않는 경우에도, 월세계약서·송금내역이 있다면 경비 처리를 통해 세금 절약 가능
통신비·렌탈료·공과금은 한 번만 고객센터에 요청해 세금계산서를 받아두면 지속적인 절세 가능!
🔽정확한 세금계산서를 주고받기 위한 첫 단계
모든 공과금·렌탈료의 세금계산서를 정리해 두세요!
4. 건강보험·국민연금·노란우산공제·연금저축 확인하기!
📌 매월 납부하는 공과금 비스무리한 항목들도 절세 가능!
건강보험 & 국민연금 : 사업 관련 지출 및 소득공제로 절세 가능
노란우산공제 : 연간 200~600만 원까지 소득공제 혜택!
연금저축 : 연 600만 원까지 세액공제 가능!
💡 TIP
매년 연말정산·종합소득세 신고 전에 납부 내역을 미리 점검해 절세 혜택을 최대한 활용하세요!
🔽자영업자의 퇴직금, 노란우산공제에 대해 알아봐요.
5. 세금이 부담된다면 법인 전환을 검토하세요!
법인 전환은 일정 매출 이상일 때 세금 절감 효과가 커질 수 있어요!
📌 법인 전환의 장점
법인세율이 개인사업자의 종합소득세율보다 낮아 절세 가능
대표자의 급여·배당을 통한 합리적 세금 절감 가능
법인 명의로 사업을 운영하면 신용도 상승 및 대출 등 금융 혜택 증가
📌 법인 전환의 단점
⚠️ 법인 주주 및 대표자가 자금이 필요하여 급여, 배당으로 자금을 가져갈 때 회계처리 및 세무신고가 필요해요.
(법인과 개인 자금 분리)
🔽개인사업자가 법인으로 전환할 때! 법인 전환 이유, 방법, 시기는?
💡 TIP
6. 현금영수증 의무발행
학원은 현금영수증 의무발행 업종으로 고객에게 10만원 이상의 대가를 받으면 현금영수증을 의무 발행해야 합니다.
※ 미발행 시 미발행 금액에 대한 20% 가산세가 발생합니다.
🔽현금영수증 의무 발행 업종은 어떤 것이 있나요?
7. 학원·교습소·공부방은 어떤 차이가 있나요?
인허가 여부 및 과목 수, 강사 채용 여부 등 차이점이 있으니 잘 알아보셔야 합니다.
🔽과외 교사는 어떤 세금을 내나요? (학원/교습소/공부방 차이)
마무리! 이렇게 절세하세요!
✔ 모든 지출은 증빙을 남기자! (세금계산서, 영수증 필수!)
✔ 4대보험 가입을 적극 활용! (인건비 신고 & 절세 효과!)
✔ 공과금·임차료 세금계산서 챙기기!
✔ 건강보험·연금·공제 혜택을 적극 활용!
✔ 세금이 부담된다면 법인 전환도 고려해보기!
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